在金融世界中，投資契約書扮演著核心角色。無論你是初入此領域的新手，還是在尋求新的投資機會，都需要瞭解投資契約的核心內容以及簽訂契約時需要注意的事項，並且謹慎地擬定投資協議書以避免日後的法律糾紛。但究竟該如何擬定一份完整的投資協議呢？網路上提供的簡易投資合約書、投資協議書範本夠用嗎？本文將一一為你解析關於投資協議書的所有細節！
（一）什麼是投資合約書? 簽訂投資協議書很重要嗎？
簡單來說，投資合約書是投資者和被投資者共同約定雙方權利義務的法律文件，也經常被稱為「投資協議」、「投資協議書」或「投資合作協議書」。投資合約書記載了許多重要資訊，包含：投資金額、股權分配、投資報酬、風險和責任及投資者退出的情況和方式等，這些都是投資過程中必須要確認的內容。
對於投資者而言，在期待高額獲利之前，更需要留意投資可能帶來的虧損；而對於被投資者而言，在獲得資金的同時，也需要確保能維持一定的股權，才不會面臨喪失經營權的風險。若要在投資過程中確保自己的權益，簽訂投資協議書絕對是最重要的第一步！
（二）投資協議書跟合夥契約書內容一樣嗎？差異在哪？
如果想要投資他人事業，一定要注意自己簽的到底是「投資協議書」還是「合夥契約書」，這兩者的內容雖然看似有共通之處，但法律上的性質及產生的法律效果差異極大，若是不小心搞混了，承擔的責任也會大不相同喔！
◆ 投資協議書：
投資契約的內容著重在：投資者以提供金錢為主要的出資方式，並在被投資者獲利時獲取分潤及報酬。投資者並非以與被投資者共同經營事業為目標，不需要親自投入勞力經營事業，也不需要承擔事業虧損的債務。因此，投資者通常不具有代表該投資事業的權利，也無法指示或命令被投資者應如何經營事業。
◆ 合夥契約書：
民法第667條第1項規定：「稱合夥者，謂二人以上互約出資以經營共同事業之契約。」此代表合夥人在簽訂合夥契約時，最大的目的是以「共同經營事業」為原則。合夥人的出資方式可以是金錢、勞務、信用、技術、財產等方式出資。合夥人會共同協議應該如何經營合夥事業，同時也共同為合夥事業的盈虧負責。
（三）投資合約書的類型有哪些？我該簽署哪一種？？
投資合約書內容並非一成不變，根據投資種類和投資者的特性，投資協議書有以下不同的類型，規範內容也有所不同：
1. 股權投資契約
股權投資可以說是最常見的投資類型，在公司需要增資時，便會尋找有興趣的投資人。由於是以增加資金為主要目標，通常會以公司股份來換取投資人資金，股權投資契約則以「明定股投資合約書內容並非一成不變，根據投資種類和投資者的特性，投資協議書有以下不同的類型，規範內容也有所不同：東權益」為核心內容。
2. 債務投資契約
債務投資的性質有點類似金錢借貸，雙方會約定投資者可以在一定的時間拿到報酬，並不以被投資者有獲利為前提。因此，債務投資契約的內容會著重在投資者可以獲得報酬的時間及金額，而非股權相關事項。
3.專案投資契約
專案投資是指投資者針對特別有興趣的「專案」進行投資，而非以特定公司作為投資對象。專案投資契約會特別關注完成專案的方法以及時間點，並以該專案是否獲利來判斷投資人的報酬，與公司整體是否獲利並無直接相關。
二、投資成功的秘密武器：理解投資合約書的效力及核心價值
（一）投資合約書的效力為何？
由於民法上並沒有規定投資契約應該要以什麼方式呈現、一定要具備哪些內容，基於契約自由原則，只要內容沒有違背法律規定，雙方當事人可以自由協議投資契約的內容，也可以約定違反契約條款的罰則。經過簽署的投資契約對締約雙方都會產生拘束力，如果違反契約條款，就需要依照投資契約的約定負擔違約責任。
（二）投資契約書個人保障：投資協議如何幫你避免投資風險？
簽署投資協議書有以下 4 大好處，幫你避免投資風險！
1. 權益保障：
投資契約明確規範投資者和被投資者之間的權利義務，包含：投資者將提供多少資金、被投資者在什麼情況下可以獲得報酬？報酬比例是多少等。將這些重要內容明定於投資協議書，可以防止未來因誤解或爭議而造成個人財務損失。
2. 風險管理：
透過投資契約，投資者可以清楚了解自己可能會面臨的風險，並事先透過條文內容降低潛在風險可能造成的損害，例如：被投資者公司的財報低於某個數值時，投資者可以優先收回投資本金等。而對於被投資者而言，如果事先知道在什麼情況下會導致投資者收回資金，也能在公司的營運或決策上進行調整，進行風險控管。
3. 透明度和信任：
由於投資契約詳實記錄雙方所有的權利義務及投資細節，讓投資過程變得更加透明，有助於加深投資雙方對彼此的信任感，讓合作變得更順利流暢。
4. 確保合法性：
若是投資上市櫃公司，可能會因為涉及有價證券交易而應該遵守證券交易法及相關規定。若將相關法律規定寫明於投資契約，並載明違法應負擔的罰則，則可以確保締約雙方履行契約的同時遵守相關的法律規範。
三、投資協議書全攻略！投資合約書必備 5 大內容報你知！
（一）資金及報酬
投資合約中應明確記載投資者的投資金額、給付期限及給付方式，以及投資者可以得到的報酬。另外，建議補充發生變因的解決方式，例如：若投資者無法如期給付投資金額，應如何計算報酬等等。
（二）股權分配
簡易投資合約可能是以現金支付報酬，不過也有較大型的公司會以發放股份作為投資報酬，這時候就需要在投資協議書裡約定股份的性質及特殊限制，例如：是否具有表決權、是否在一定期間不能賣出等等。
（三）爭議處理
投資契約應明確規範爭議解決方式，例如：是否必須進行仲裁程序、雙方指定的訴訟管轄法院等。
（四）退場機制
在簽訂投資協議書時，也需要考量到投資者未來可能會回收資金，因此必須寫明相關的退場機制條款，例如：被投資公司應如何買回股份、雙方在什麼情況下可以終止契約等。
（五）保密協議
為了清楚公司的內部運作，投資人通常會接觸到公司較為隱私的商業機密，因此公司在簽訂投資協議時也應該註明投資人不能洩漏關於公司的商業機密，且這個保密規範可以持續到投資行為結束後一定期間內。（如果想更進一步了解保密協議條款，可以參考《NDA 保密協議大解析！防止機密資訊外流的重要協定！》）
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